La planification successorale en pratique: les bases essentielles pour chaque courtier

Découvrez les principes fondamentaux de la planification successorale et le rôle de l’assurance vie

La planification successorale est un sujet que de nombreux clients ont tendance à remettre à plus tard. Non pas parce qu’il est peu important, mais parce qu’il est souvent perçu comme complexe ou délicat. Pourtant, des événements tels qu’un décès, une donation, la création d’une famille recomposée ou la transmission d’un patrimoine peuvent avoir des conséquences financières considérables.

En tant que courtier, vous ne devez pas être juriste ou fiscaliste. Une bonne connaissance des bases vous permettra toutefois de détecter les signaux importants, de poser les bonnes questions et d’identifier les opportunités au bon moment. C’est précisément l’objectif de ce webinaire organisé par Baloise: vous présenter les fondements de la planification successorale de manière claire, concrète et accessible, afin que vous puissiez vous concentrer pleinement sur l’accompagnement et le conseil de vos clients.

Objectifs

À l’issue de ce webinaire, vous:

comprendrez pourquoi la planification successorale est pertinente pour un grand nombre de clients;
connaîtrez les principaux mécanismes et techniques de planification successorale;
comprendrez le rôle de l’assurance vie dans la planification patrimoniale et successorale;
serez capable d’identifier les situations dans lesquelles une planification successorale peut apporter une réelle valeur ajoutée.

Contenu

Au cours de ce webinaire, Maître Vincent Sepulchre vous guidera à travers les principes essentiels de la planification successorale et vous expliquera la place centrale qu’occupe l’assurance vie dans la gestion et la transmission du patrimoine.

Vous découvrirez notamment:

pourquoi la planification successorale est un élément clé de la gestion patrimoniale;
les techniques les plus courantes de planification successorale;
des cas pratiques liés aux clauses bénéficiaires, aux donations bancaires, aux familles recomposées et aux différentes formes de cohabitation;
le rôle et les avantages de l’assurance vie dans une stratégie successorale;
les constructions d’assurance fréquemment utilisées, telles que les montages AAB et ABA;
les principaux points d’attention fiscaux ainsi que les évolutions récentes de la jurisprudence.

À l’issue de cette session, vous disposerez d’une base solide pour mieux comprendre les enjeux de la planification successorale et identifier plus facilement les opportunités de conseil auprès de vos clients.

Groupe-cible

Ce webinaire s’adresse à tous les courtiers souhaitant actualiser ou approfondir leurs connaissances en matière de planification successorale.

Aucun prérequis n’est nécessaire. La formation convient aussi bien aux courtiers qui découvrent cette matière qu’à ceux qui souhaitent mettre à jour leurs connaissances au regard des évolutions récentes.

Professeur

Vincent Sepulchre

Spécialiste expérimenté en planification patrimoniale et successorale, Vincent Sepulchre accompagne au quotidien des clients et des conseillers dans leurs réflexions liées à la transmission du patrimoine, à l’organisation de la succession et à l’utilisation de l’assurance vie comme outil de planification.

Grâce à sa solide expertise technique et à son approche résolument pragmatique, il rend accessibles des matières souvent complexes et apporte des réponses concrètes aux questions rencontrées sur le terrain. Son expérience et ses qualités pédagogiques lui permettent de traduire les enjeux juridiques, fiscaux et patrimoniaux en conseils clairs, directement applicables dans la pratique.

Recyclage obligatoire

Ce webinaire donne droit à 1,5 heure de formation dans le cadre du recyclage régulier.